ข้อดีของการใช้ Invoice Factoring ในธุรกิจ SMEs

การที่ธุรกิจ SMEs จะสามารถเติบโตและสร้างความมั่นคงได้นั้น จำเป็นต้องบริหารจัดการทางการเงินให้ถูกต้องและมีประสิทธิภาพ เพื่อให้สามารถรองรับการเติบโตและเปิดโอกาสใหม่ๆ ในการขยายธุรกิจเพื่อสร้างรายได้เพิ่ม นอกจากนี้การสร้าง Connection และการรักษาความสัมพันธ์กับคู่ค้าก็เป็นอีกหนึ่งสิ่งสำคัญที่ไม่ควรมองข้าม ผู้ประกอบการควรมองหาแหล่งเงินทุนสำรองในกรณีที่กระแสเงินสดในธุรกิจไม่เพียงพออยู่เสมอ

"Invoice Factoring" หรือ แฟคเตอริ่ง เป็นเครื่องมือทางการเงินที่สามารถช่วยสร้างกระแสเงินสดให้ธุรกิจ SMEs โดยใช้เอกสารการค้าในการทำธุรกรรม มักไม่ใช้หลักทรัพย์ค้ำประกันและสามารถช่วยให้ผู้ประกอบการบริหารลูกหนี้การค้าได้อย่างมีประสิทธิภาพ ในบทความนี้จะกล่าวถึงข้อดีที่ธุรกิจ SMEs ได้รับจากการใช้ Invoice Factoring

1.เพิ่มกระแสเงินสด ความท้าท้ายที่ธุรกิจ SMEs พบบ่อยครั้งคือการบริหารเงินและการเรียกเก็บเงินจากลูกหนี้การค้า โดยเฉพาะเมื่อต้องชำระเงินให้กับซัพพลายเออร์เป็นเงินสดทันที แต่มีการให้เครดิตการค้า(เครดิตเทอม)แก่ลูกค้า ส่งผลให้ธุรกิจขาดสภาพคล่อง หากไม่มีกระแสเงินสดมากพอ การใช้ Invoice Factoring สามารถช่วยแก้ไขสถานการณ์นี้ โดยการเปลี่ยนบัญชีลูกหนี้การค้าที่อยู่ระหว่างรอเก็บเงินตามเครดิตเทอมเป็นเงินสดได้อย่างรวดเร็ว ซึ่งช่วยเพิ่มความยืดหยุ่นให้กับธุรกิจในการจัดการเงินทุนได้อย่างเหมาะสมมากยิ่งขึ้น

2.ลดความเสี่ยงในการทำธุรกิจ ในการทำธุรกิจอาจเสี่ยงต่อการได้รับชำระเงินจากลูกหนี้การค้าล่าช้า ซึ่งเป็นผลจากการให้เครดิตการค้า(เครดิตเทอม) โดยไม่เช็คเครดิตผู้ซื้อโดยละเอียด การใช้ Invoice Factoring จะช่วยลดความเสี่ยงในการบริหารลูกหนี้การค้า โดยการโอนความเสี่ยงให้แก่บริษัทที่ให้บริการ Factoring ซึ่งจะรับผิดชอบในการจัดการบริหารลูกหนี้การค้าที่อยู่ระหว่างรอชำระเงิน ส่งผลให้ธุรกิจสามารถดำเนินไปได้อย่างมีประสิทธิภาพ

3.สร้างโอกาสในการเติบโต: การขยายธุรกิจอาจต้องใช้เงินทุนและทรัพยากรจำนวนมาก Invoice Factoring จะช่วยให้ธุรกิจ SMEs สามารถเพิ่มโอกาสในการขยายธุรกิจได้ โดยการใช้เงินสดล่วงหน้าจากบัญชีลูกหนี้การค้าที่อยู่ระหว่างรอชำระเงินเพื่อลงทุนในการสร้างรายได้และการเติบโต ทำให้ธุรกิจมีโอกาสขยายสาขา เพิ่มผลิตภัณฑ์ใหม่ หรือเข้าสู่ตลาดใหม่ได้

4.ลดภาระการจัดหาทุน: การขอสินเชื่อจากธนาคาร อาจจะใช้เวลานานในการพิจารณาและได้รับเงินช้า รวมถึงอาจต้องใช้หลักทรัพย์สำหรับค้ำประกันวงเงินกู้ ซึ่งอาจเป็นเรื่องยากสำหรับ SMEs ที่เพิ่งเริ่มธุรกิจและยังไม่มีสินทรัพย์ในกิจการมากนัก แต่ถ้าเป็น Invoice Factoring คุณไม่จำเป็นต้องขอสินเชื่อเพิ่มเติม เนื่องจากจะได้รับเงินล่วงหน้าจากลูกหนี้การค้าที่รอเก็บเงินในธุรกิจมาใช้ก่อน ซึ่งช่วยลดความยุ่งยากในการหาแหล่งเงินทุน

สรุป Invoice Factoring เป็นเครื่องมือทางการเงินที่สามารถช่วยเสริมสร้างและพัฒนาธุรกิจ SMEs ให้มีความสามารถในการบริหารเงินและบริหารความเสี่ยงได้ดีขึ้น รวมทั้งช่วยเพิ่มโอกาสในการขยายธุรกิจ ประหยัดเวลาและค่าใช้จ่ายในการจัดการหนี้สิน และไม่ต้องขอสินเชื่อเพิ่มเติม ด้วยเหตุนี้ การใช้งาน Invoice Factoring จึงเป็นกลยุทธ์ทางการเงินที่สำคัญสำหรับธุรกิจ SMEs เพื่อสร้างการเติบโตที่ยั่งยืนและความสำเร็จในภาวะการแข่งขันในตลาดปัจจุบันและอนาคต