Invoice Factoring และ Invoice Discounting ใช้ Invoice เหมือนกันแตกต่างกันอย่างไร?

บทความนี้เราจะมาพูดถึง Invoice Factoring และ Invoice Discounting ซึ่งเป็นวิธีการเพิ่มกระแสเงินสดที่สามารถช่วยธุรกิจของท่าน ในการจัดหาเงินทุนเพิ่มเติมได้อย่างมีประสิทธิภาพและส่วนใหญ่ไม่ใช้หลักทรัพย์ค้ำประกัน สามารถช่วยธุรกิจของท่านได้อย่างไร?

เริ่มแรกเรามาทำความเข้าใจกันว่า Invoice Factoring และ Invoice Discounting คืออะไร

• Invoice Factoring คือ การซื้อขายลูกหนี้การค้าโดยบริษัทแฟคเตอร์ (Factor) เป็นผู้ให้บริการ โดยธุรกิจจะขายใบแจ้งหนี้หรือเอกสารการค้าให้กับแฟคเตอร์ และแฟคเตอร์จะจ่ายเงินล่วงหน้าตามตกลง ราว 80-90% ของมูลค่าเอกสารการค้า ทั้งนี้แฟคเตอร์จะเรียกเก็บดอกเบี้ยและค่าธรรมเนียมในภายหลังเช่น ทุกสิ้นเดือน เป็นต้น
• Invoice Discounting คือ การขายใบแจ้งหนี้ของธุรกิจให้กับบริษัทการเงินโดยธุรกิจจะได้รับเงินจากบริษัทการเงินราว 80-90% ของมูลค่าเอกสารทางการค้า โดยบริษัทการเงินจะหักค่าใช้จ่าย เช่น ดอกเบี้ยหรือค่าธรรมเนียมก่อนใช้บริการ ดังนั้นการจ่ายเงินล่วงหน้าจะลดลง ในกรณีนี้ ธุรกิจต้องรับผิดชอบในการเก็บเงินจากลูกค้า แต่ในส่วนของบริษัทการเงินก็จะได้รับผลประโยชน์จากการเรียกร้องค่าดอกเบี้ยหรือค่าบริการเพิ่มเติม

ความแตกต่างระหว่าง Invoice Factoring และ Invoice Discounting

• ค่าบริการ: ในกรณีของ Invoice Factoring บริษัทการเงินจะเรียกเก็บดอกเบี้ยหรือค่าธรรมเนียมภายหลังจากเก็บเงิน จากลูกหนี้การค้า ในขณะที่ Invoice Discounting ธุรกิจจะต้องจ่ายค่าดอกเบี้ยหรือค่าบริการทันทีที่ใช้บริการ

ประโยชน์ของ Invoice Factoring และ Invoice Discounting

• เพิ่มความน่าชื่อถือ: ทั้ง Invoice Factoring และ Invoice Discounting ช่วยให้ธุรกิจของคุณสามารถเพิ่ม ความสามารถในการชำระหนี้ตามกำหนด โดยให้ธุรกิจได้รับเงินทันทีที่ขายสินค้าให้กับคู่ค้า ทำให้ธุรกิจมีเงินใช้ในการลงทุนหรือการส่งเสริมการขยายกิจการต่อไป
• สร้างกระแสเงินสด: Invoice Factoring และ Invoice Discounting เป็นทางเลือกที่ดีสำหรับธุรกิจที่ต้องการเงินทุนระยะสั้นเพื่อจ่ายค่าใช้จ่ายต่าง ๆ เช่น ค่าพนักงาน ค่าเช่า หรือค่าวัสดุประกอบการผลิต
• สะดวกและรวดเร็ว: ทั้ง Invoice Factoring และ Invoice Discounting ช่วยลดเวลาที่ใช้ในกระบวนการขอสินเชื่อโดยสามารถดำเนินการได้อย่างรวดเร็ว เนื่องจากเป็นสินเชื่อที่เติบโตตามยอดขายของกิจการ

สรุป

Invoice Factoring และ Invoice Discounting เป็นเครื่องมือทางการเงินที่ช่วยให้ธุรกิจได้รับเงินทุนเพิ่มเติมในระยะสั้นโดยการขายใบแจ้งหนี้ให้กับบริษัทการเงิน ความแตกต่างอยู่ที่การชำระดอกเบี้ยและค่าธรรมเนียม ธุรกิจควรพิจารณาประโยชน์ที่ได้รับจากการใช้บริการเหล่านี้เพื่อเลือกวิธีที่เหมาะสมกับธุรกิจของตนเอง

อย่ารอช้า! หากต้องการสอบถามข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับ Invoice Factoring ติดต่อ IFS Capital ผู้เชี่ยวชาญด้านสินเชื่อแฟคเตอริ่ง ด้วยประสบการณ์มากกว่า 30 ปีในประเทศไทย