บริการรับซื้อลูกหนี้การค้า - สินเชื่อเพื่อธุรกิจ SME สินเชื่อธุรกิจด่วน | IFS Capital (Thailand)

แฟคเตอริ่ง (Factoring) คือ บริการสินเชื่อระยะสั้น ในรูปแบบของการรับซื้อลูกหนี้การค้า ที่ผู้ประกอบการสามารถนำเงินสดจากหนี้ทางการค้า ที่อยู่ระหว่างรอเรียกเก็บตามเทอมที่ให้ไว้กับคู่ค้า มาเปลี่ยนเป็นเงินทุนหมุนเวียนธุรกิจเพื่อใช้ในกิจการ โดยผู้ประกอบการนั้นจะต้องจดทะเบียนเป็นนิติบุคคล เมื่อท่านทำการมอบสินค้าหรือบริการไปยังคู่ค้าเป็นที่เรียบร้อยแล้ว แต่อยู่ระหว่างรอรับเงินตามเครดิตเทอม ท่านสามารถนำเอกสารทางการค้าที่ใช้ในการทำธุรกรรม ได้แก่ ใบสั่งซื้อ, ใบส่งของ, ใบแจ้งนี้,ใบวางบิล และอื่นๆ เมื่อท่านนำเอกสารทางการค้าดังกล่าว ส่งมอบให้ “ไอเอฟเอส แคปปิตอล”(IFS) แล้ว ท่านจะได้รับเงินรับชำระล่วงหน้าก่อนสูงสุดถึง 90% ของมูลค่ารวมที่ปรากฎในเอกสารดังกล่าว ภายใน 1 วันทำการโดยที่ไม่ต้องรอให้เอกสารทางการค้านั้นครบกำหนดตามเครดิตเทอมที่ให้กับลูกหนี้ทางการค้า

บริการซื้อลูกหนี้การค้านี้ สำหรับทั้งการค้าภายในประเทศและส่งออกไปยังต่างประเทศ สินเชื่อแฟคเตอริ่ง ยังสามารถใช้ได้กับธุรกิจทุกประเภทที่มีการขายสินเชื่อให้กับลูกค้า อาทิ

เทรดเดอร์ (Trader)

สำหรับสินค้าทุกประเภท

อุตสาหกรรมการผลิต

อุตสาหกรรมชิ้นส่วนยานยนต์, อุตสาหกรรมสิ่งทอ, อุตสาหกรรมอิเลคทรอนิคส์, ผลิตภัณฑ์บรรจุภัณฑ์

บริการ

อุตสาหกรรมด้านการบริการ บริการจัดหาแรงงาน, งานด้านการโฆษณา

ประโยชน์

ประโยชน์ที่จะได้รับ

เงินสดล่วงหน้าที่ได้รับสามารถนำไปใช้หมุนเวียนธุรกิจ เพื่อเพิ่มกำลังการผลิตและเพิ่มยอดขายได้ต่อไป


ไม่ต้องใช้หลักทรัพย์ค้ำประกัน ในการขอวงเงิน


อัตราดอกเบี้ยใกล้เคียงกับธนาคาร


สะดวก รวดเร็ว ได้รับเงินภายใน 24 ชั่วโมง หรือ 1 วันทำการ (หลังจากส่งเอกสารขาย)


ดอกเบี้ยสามารถนำไปหักค่าใช้จ่ายทางภาษีได้เต็มจำนวน


ตัดปัญหาการรอเก็บเงินตามเครดิตเทอมที่ให้กับลูกหนี้การค้า


ช่วยจัดการเรื่องการรับชำระหนี้ตามใบวางบิล / ใบแจ้งหนี้จากลูกหนี้การค้า

IFS สามารถตรวจสอบเครดิตทางการค้าของลูกหนี้การค้ารายใหม่ ก่อนทำธุรกรรมซื้อขายได้

สินเชื่อแฟคเตอริ่งเพื่อการค้าภายในประเทศ

แฟคเตอริ่งเพื่อการค้าภายในประเทศ

  1. ผู้ขายทำการส่งสินค้าหรือบริการไปยังผู้ซื้อตามที่ตกลงกันไว้เรียบร้อยแล้ว
  2. ผู้ขายนำเอกสารทางการค้า ได้แก่ใบสั่งซื้อ, ใบส่งของ, ใบแจ้งหนี้,ใบวางบิล และอื่นๆ ส่งมอบให้ IFS
  3. หลังจากผู้ขายนำเอกสารส่งมอบ 1 วันทำการ IFS จะทำการโอนเงินรับชำระล่วงหน้ามูลค่าสูงสุด 90% ของยอดเงินรวมที่ปรากฎในเอกสารทางการค้า
  4. เมื่อ IFS ได้รับชำระเงินจากผู้ซื้อตามยอดที่ปรากฎเอกสารทางการค้าแล้ว จะนำไปหักค่าใช้จ่ายจากยอดเงินรับชำระล่วงหน้าที่ให้ผู้ขายไปก่อนหน้านี้ รวมถึงหักดอกเบี้ยและค่าดำเนินการอื่นๆ ก่อนนำส่งยอดเงินส่วนที่เหลือคืนให้ท่านในลำดับต่อไป

สินเชื่อแฟคเตอริ่งเพื่อการส่งออก

แฟคเตอริ่งเพื่อการส่งออก

  1. ผู้ขายทำการส่งสินค้าหรือบริการไปยังผู้ซื้อในต่างประเทศตามเงื่อนไขที่ตกลง
  2. ผู้ขายนำเอกสารทางการค้าเพื่อการส่งออก ได้แก่ ใบแจ้งหนี้, ใบวางบิล, เอกสารการขนสินค้า และอื่นๆ ส่งมอบให้ IFS
  3. IFS จะดำเนินการโอนเงินรับชำระล่วงหน้าให้แก่ผู้ขายสูงสุดไม่เกิน 90 % ของยอดเงินรวมที่ปรากฏในใบแจ้งหนี้ โดยไม่ต้องรอให้สินค้าถึงที่หมายปลายทางในต่างประเทศ
  4. หลังจาก IFS เรียกรับชำระหนี้จากลูกหนี้การค้าในต่างประเทศได้ตามยอดในใบแจ้งหนี้แล้ว ก็จะนำไปหักยอดเงินรับชำระล่วงหน้าที่ให้ท่านไปก่อนหน้านี้ รวมทั้งหักดอกเบี้ยและค่าดำเนินการอื่นๆ ก่อนจะคืนส่วนที่เหลือให้กับท่านต่อไป

ประโยชน์ที่ท่านจะได้รับ

  1. ตั๋วส่งออกที่ใช้บริการโดยที่มีเครดิตเทอมหรือเป็นการขายเชื่อที่ให้เครดิตเทอมกับลูกหนี้การค้าในต่างประเทศ
  2. รับประกันหนี้ ที่เกิดจากความสามารถในชำระหนี้ของลูกหนี้การค้า100%
  3. รับประกันการชำระหนี้ จากลูกหนี้การค้าในกรณีที่ใบแจ้งหนี้เกินกำหนดชำระมากกว่า 120 วัน
  4. บริการรับจัดเก็บหนี้ในต่างประเทศ ตามที่ระบุในเงื่อนไขโดยบริษัทที่จัดตั้งอยู่ในประเทศนั้นๆ
  5. เพิ่มขีดความสามารถให้ผู้ส่งออกไทยในการแข่งขันกับคู่แข่งจากประเทศอื่นๆในเอเซียโดยผู้ส่งออกสามารถให้เครดิตเทอมกับลูกหนี้การค้าได้เหมือนการค้าภายในประเทศ