บริการรับซื้อลูกหนี้การค้า
แฟคเตอริ่ง (Factoring) คือ บริการสินเชื่อระยะสั้น ในรูปแบบของการรับซื้อลูกหนี้การค้า ที่ผู้ประกอบการสามารถนำเงินสดจากหนี้ทางการค้า ที่อยู่ระหว่างรอเรียกเก็บตามเทอมที่ให้ไว้กับคู่ค้า มาเปลี่ยนเป็นเงินทุนหมุนเวียนธุรกิจเพื่อใช้ในกิจการ โดยผู้ประกอบการนั้นจะต้องจดทะเบียนเป็นนิติบุคคล เมื่อท่านทำการมอบสินค้าหรือบริการไปยังคู่ค้าเป็นที่เรียบร้อยแล้ว แต่อยู่ระหว่างรอรับเงินตามเครดิตเทอม ท่านสามารถนำเอกสารทางการค้าที่ใช้ในการทำธุรกรรม ได้แก่ ใบสั่งซื้อ, ใบส่งของ, ใบแจ้งนี้, ใบวางบิล และอื่นๆ เมื่อท่านนำเอกสารทางการค้าดังกล่าว ส่งมอบให้ “ไอเอฟเอส แคปปิตอล” (IFS) แล้ว ท่านจะได้รับเงินรับชำระล่วงหน้าก่อนสูงสุดถึง 90% ของมูลค่ารวมที่ปรากฎในเอกสารดังกล่าว ภายใน 1 วันทำการโดยที่ไม่ต้องรอให้เอกสารทางการค้านั้นครบกำหนดตามเครดิตเทอมที่ให้กับลูกหนี้ทางการค้า

สินเชื่อ Small Business กล้าโต
สินเชื่อธุรกิจระยะสั้นเพื่อผู้ประกอบการรายย่อย แบบไม่มีหลักทรัพย์ค้ำประกัน เพียงยื่นเอกสารการค้ามาเปลี่ยนเป็นเงินทุน ไม่ต้องรอครบเครดิตก็สามารถรับเงินล่วงหน้าได้ทันที
สินเชื่อระยะสั้น
“แฟคเตอริ่ง” เปลี่ยนลูกหนี้การค้าเป็นเงินสดใช้เพียงเอกสารการค้า เช่น ใบแจ้งหนี้, ใบวางบิล, และอื่นๆ ในการทำธุรกรรมสินเชื่อสามารถรับเงินล่วงหน้าได้ภายใน 1 วันทำการ
- ไม่ใช้หลักทรัพย์ค้ำประกัน
- วงเงินสินเชื่อ 2 - 5 ล้านบาท*
- รับเงินล่วงหน้าสูงสุด 90% (ของมูลค่าเอกสาร)
อัตราดอกเบี้ยและค่าใช้จ่าย
- ดอกเบี้ย MOR Plus+
- ค่าธรรมเนียมเปิดบัญชีวงเงิน
- ค่าธรรมเนียมแฟคเตอริ่ง
คุณสมบัติเบื้องต้นของผู้ใช้บริการ
- เป็นนิติบุคคลที่เปิดดำเนินกิจการมาไม่ต่ำกว่า 1 ปี*
- จดทะเบียนเป็นผู้ประกอบการในระบบภาษีมูลค่าเพิ่ม*
- มียอดขายเฉลี่ยเดือนละ 1 ล้านบาทขึ้นไป*
- ขายสินค้าหรือบริการเป็นเครดิตให้ลูกค้ารายใหญ่
- ให้เครดิตเทอมแก่คู่ค้า 7-180 วัน
เอกสารที่ใช้ในการประกอบการพิจารณาสินเชื่อ (เบื้องต้น)
- เอกสารหนังสือรับรองจัดตั้งบริษัท
- เอกสาร ภ.พ.30 ย้อนหลัง 1 ปี
- เอกสารงบการเงิน ย้อนหลัง 1 ปี
- เอกสารรายการเดินบัญชี (Statement) ของกิจการย้อนหลัง 6 เดือน
- รายชื่อลูกหนี้การค้ารายใหญ่ 1-3 รายหลัก
*เงื่อนไขการพิจารณาสินเชื่อเป็นไปตามเกณฑ์ที่บริษัทกำหนด*
ประโยชน์
ประโยชน์ที่จะได้รับ
เงินสดล่วงหน้าที่ได้รับสามารถนำไปใช้หมุนเวียนธุรกิจ เพื่อเพิ่มกำลังการผลิตและเพิ่มยอดขายได้ต่อไป
ไม่ต้องใช้หลักทรัพย์ค้ำประกัน ในการขอวงเงิน
อัตราดอกเบี้ยใกล้เคียงกับธนาคาร
สะดวก รวดเร็ว ได้รับเงินภายใน 24 ชั่วโมง หรือ 1 วันทำการ (หลังจากส่งเอกสารขาย)
ดอกเบี้ยสามารถนำไปหักค่าใช้จ่ายทางภาษีได้เต็มจำนวน
ตัดปัญหาการรอเก็บเงินตามเครดิตเทอมที่ให้กับลูกหนี้การค้า
ช่วยจัดการเรื่องการรับชำระหนี้ตามใบวางบิล / ใบแจ้งหนี้จากลูกหนี้การค้า
IFS สามารถตรวจสอบเครดิตทางการค้าของลูกหนี้การค้ารายใหม่ ก่อนทำธุรกรรมซื้อขายได้
สินเชื่อแฟคเตอริ่งเพื่อการค้าภายในประเทศ
แฟคเตอริ่งเพื่อการค้าภายในประเทศ
- ผู้ขายทำการส่งสินค้าหรือบริการไปยังผู้ซื้อตามที่ตกลงกันไว้เรียบร้อยแล้ว
- ผู้ขายนำเอกสารทางการค้า ได้แก่ใบสั่งซื้อ, ใบส่งของ, ใบแจ้งหนี้, ใบวางบิล และอื่นๆ ส่งมอบให้ IFS
- หลังจากผู้ขายนำเอกสารส่งมอบ 1 วันทำการ IFS จะทำการโอนเงินรับชำระล่วงหน้ามูลค่าสูงสุด 90% ของยอดเงินรวมที่ปรากฎในเอกสารทางการค้า
- ผู้ซื้อทำการชำระเงินค่าสินค้าหรือบริการ ตามกำหนดการที่ปรากฎในเอกสารทางการค้ามายัง IFS
- IFS ดำเนินการหักค่าใช้จ่ายจากยอดเงินรับชำระล่วงหน้าที่ให้ผู้ขายไปก่อนหน้านี้ รวมถึงหักดอกเบี้ยและค่าดำเนินการอื่นๆ ก่อนนำส่งยอดเงินส่วนที่เหลือคืนให้ท่านในลำดับต่อไป


สินเชื่อแฟคเตอริ่งเพื่อการส่งออก
แฟคเตอริ่งเพื่อการส่งออก
- ผู้ขายทำการส่งสินค้าหรือบริการไปยังผู้ซื้อในต่างประเทศตามเงื่อนไขที่ตกลง
- ผู้ขายนำเอกสารทางการค้าเพื่อการส่งออก ได้แก่ ใบแจ้งหนี้, ใบวางบิล, เอกสารการขนสินค้า และอื่นๆ ส่งมอบให้ IFS
- IFS จะดำเนินการโอนเงินรับชำระล่วงหน้าให้แก่ผู้ขายสูงสุดไม่เกิน 90 % ของยอดเงินรวมที่ปรากฏในใบแจ้งหนี้ โดยไม่ต้องรอให้สินค้าถึงที่หมายปลายทางในต่างประเทศ
- หลังจาก IFS เรียกรับชำระหนี้จากลูกหนี้การค้าในต่างประเทศได้ตามยอดในใบแจ้งหนี้แล้ว ก็จะนำไปหักยอดเงินรับชำระล่วงหน้าที่ให้ท่านไปก่อนหน้านี้ รวมทั้งหักดอกเบี้ยและค่าดำเนินการอื่นๆ ก่อนจะคืนส่วนที่เหลือให้กับท่านต่อไป
ประโยชน์ที่ท่านจะได้รับ
- ตั๋วส่งออกที่ใช้บริการโดยที่มีเครดิตเทอมหรือเป็นการขายเชื่อที่ให้เครดิตเทอมกับลูกหนี้การค้าในต่างประเทศ
- รับประกันหนี้ ที่เกิดจากความสามารถในชำระหนี้ของลูกหนี้การค้า100%
- รับประกันการชำระหนี้ จากลูกหนี้การค้าในกรณีที่ใบแจ้งหนี้เกินกำหนดชำระมากกว่า 120 วัน
- บริการรับจัดเก็บหนี้ในต่างประเทศ ตามที่ระบุในเงื่อนไขโดยบริษัทที่จัดตั้งอยู่ในประเทศนั้นๆ
- เพิ่มขีดความสามารถให้ผู้ส่งออกไทยในการแข่งขันกับคู่แข่งจากประเทศอื่นๆในเอเซียโดยผู้ส่งออกสามารถให้เครดิตเทอมกับลูกหนี้การค้าได้เหมือนการค้าภายในประเทศ